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700亿遗产无人认领 资产规划常被国人遗忘

(吉隆坡7日讯)马来西亚资产规划师协会(MIEP)主席薛国龙说,大马有700亿令吉无人认领的遗产,反映民众对此缺乏警觉,部分原因是缺乏认识甚至是漠不关心。

他说,资产规划是大马人财务计划中一个重要,但经常被遗忘的元素。

“被冻结的资产包括银行无人认领的款项、公积金、没有适当提名的人寿保险金。这也包括超过100万名已去世且没有写遗嘱的产权持有人名下的土地与财产。”

他是在马来西亚第二家园全国顾问公司协会(MM2HCA)与MIEP于上个月27日签署了解备忘录后,在文告中这么表示。

2个组织签署了解备忘录以加强合作,促进MIEP成员向MM2HCA持有者提供资产规划服务,为他们提供后续平台以及交流。

马来西亚第二家园全国顾问公司协会主席会长刘荣发也对MM2HCA与马来西亚资产规划师协会之间的合作,感到高兴与欢迎。

他表示,这可帮助更多的成员。

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财经新闻

各类收费从500到2万 资产规划应定最低收费

报道:宋秀英

(八打灵再也9日讯)大马资产规划师协会(MIEP)建议会员实施最低收费标准,以统一整个行业的资产规划服务收费,各类型收费从500令吉到2万令吉不等。

该会建议让资产规划服务根据工作的复杂程度进行分类,为每个类别制定最低收费。

根据建议,简单遗嘱(单一受益人,不涉及信托)的最低收费为1500令吉,复杂遗嘱(多个受益人、信托或国际资产)则收费3500令吉。另外,设立简单信托(家族信托或可撤销信托)的最低建议收费为5000令吉,复杂信托(不可撤销信托、慈善信托、商业信托)最低收费1万令吉。

该协会会长薛国龙今天在大马资产规划师协会会员大会上说,全面资产规划配套方面,全面遗产规划(遗嘱、信托、委托书、预先医疗指示)建议最低收费为1万令吉;复杂资产规划(高净值客户,多个司法管辖区)则建议征收2万令吉。

他说,对于持续资产或信托管理,建议年度最低受托人管理费为3000至1万令吉;至于按百分比计算的受托人费用,则建议占信托资产的1%至2%(资产超过500万令吉的信托)。

大马资产规划师协会也建议会员向初次咨询(1小时内)的客户征收最低500令吉咨询费;额外咨询的最低收费则是每小时300令吉。

与会者包括大马资产规划师协会总秘书李达伟。

大马资产规划师协会建议最低收费标准(令吉)

·简单遗嘱(单一受益人,不涉及信托):1500

·复杂遗嘱(多个受益人、信托或国际资产):3500

·简单信托(家族信托或可撤销信托):5000

·复杂信托(不可撤销信托、慈善信托、商业信托):1万

·全面遗产规划(遗嘱、信托、委托书、预先医疗指示):1万

·复杂资产规划(高净值客户,多个司法管辖区):2万

·年度最低受托人管理费(持续资产或信托管理):3000至1万

·初次咨询(1小时内):500

·额外咨询:每小时300

参考欧美拟收费结构

薜国龙说,有关收费结构以英国、美国、新加坡、香港和澳洲等国家及地区的行业标准为基准,确保具竞争力之余,也反映本地市场情况。

他表示,对于超出标准范围的服务,包括复杂遗产、国际资产或高净值客户,规划师可收取额外费用,惟应事先告知客户。

“通过采用这项收费架构,它将确保公平、维持专业标准,并为客户提供透明和一致的服务成本。”

无论如何,薜国龙指该会相关最低收费标准的建议,最终必须提呈及获得大马竞争委员会(MyCC)批准。

“我们建议会员征收最低收费,惟他们还是可上下调整费用。”

大马资产规划师协会于2021年成立,目前拥有213名会员,相关专业包括律师、会计师、公司秘书、信托人等。

致力开发家族办公室领域

大马资产规划师协会将凝聚会员力量及培训人才,致力开发家族办公室领域。

薜国龙说,大马证券监督委员会于今年9月杪概述家族办公室的奖掖措施,争取在2025年第一季度实施该计划。

他指随着政府作出这宣布后,家族办公室是一个有待开发的领域,该会建议重组及培训会员,希望未来在这领域分一杯羹。

“在此之前,由于政府没有提供优惠政策,至今没有任何外国人在大马设立家族办公室,富裕人士都会选择在新加坡及香港(设立家族办公室)。”

他指出,证监会宣布优惠政策后,如今国内接到许多询问,惟证监会将在明年首季度才公布家族办公室指南。家族办公室具有很好的前景,如今必须整合相关专业人才,才能划一管理家族办公室的资产。

他说,目前新加坡家族办公室数量增至700个,希望政府从明年起为家族办公室提供为期10年的税务税优惠后,能吸引有兴趣者在我国设立家庭办公室。

根据证监会早前发布的条件,合格的家族办公室地点,必须是在森林城市金融特区Pulau 1设立其注册办事处并营运,税务优惠期限为20年,包括首10年和后续的10年。

在首10年,该家族办公室必须是在大马注册成立的新投资控股公司,并要向证监会寻求预先注册,以符合税务优惠资格。

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